哪些人需要考CFA？哪些人适合考CFA？

06月

哪些人需要考CFA？哪些人适合考CFA？

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CFA是美国特许金融分析师(Chartered FinancialAnalyst)的缩写，被誉为全球最高等级的金融执业证书。

美国特许金融分析师协会和CFA考试由包括金融界教父本杰明·格雷厄姆在内的顶级金融专家和投资大师创立。起初，它只是证券投资与管理界的一种职业资格称号。但随着金融行业的高速发展，CFA协会已经成为全球最知名和影响力最大的专业金融从业人员组织，CFA持证人也越来越受到证券业之外金融行业的青睐。

目前，大型银行、证券公司、会计师事务所和咨询公司均成为CFA持证人最多的就业选择。

有数据显示：高盛中国大陆目前工作人员中，持有CFA的有2.1%，最高的为摩根士丹利2.8％，摩根士丹利香港员工CFA持证比大陆高出不少为4.7%。

CFA号称”金融行业最有含金量的证书”。通过CFA考试的人还需要具备至少3年的金融投资从业经历，等你完全通过后，你才可以在你的简历上、名片上印上三个字母CFA。通过种种苛刻的条件打造出了这本世界级的证书。

大部分CFA持证人都会从事Portfolio Manager（Portfolio Manager简单的说就是帮客户管理资金，分析市场做好投资组合）。基金经理和分析师占CFA持证的很大一部分（比如他们会分析各个股票的走势，市场行情，计算各种比率来给出买涨卖空的判断）。

CFA协会2015年发布报告，22％的人从事Portfolio Manager职位。

JP Morgan Chase（摩根大通）、PwC（普华永道）、HSBC（汇丰银行）、Bank of America Merrill Lynch（美银美林）、UBS（瑞银）、E&Y（安永）、RBC（加拿大皇家银行）、Citigroup（花旗集团）、Morgan Stanley（摩根士丹利）、Wells Fargo（富国银行），每家各有几百到一千余名CFA持证人供职。

另外，从上图中能看出，金融机构的Candidate和Charterholder比例基本平衡（UBS和Wells Fargo里持证人更多一些），但是普华永道和安永两大会计师事务所的Candidate则远多于Charterholder，个人理解是四大本身人员流动性大，很多人准备借四大经验（+CPA）+CFA跳到金融机构，但同时CFA对四大工作本身又没有多少加分。

在中国大陆拥有最多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

1哪些人需要考CFA？

一类：如果你未来的职业方向明确是组合管理或者基金经理，你需要或者必须要有CFA。

二类：你寄望的岗位描述上面要求有CFA 1级或者2级，也需要加入考试大军。通常只会要求2级，因为对刚入职场的新人来说3级通过太难了。

三类：单纯补充金融知识。如果你无法确定未来是否需要CFA，可以先通过1级，如果未来不需要，学了也不吃亏。

2哪些人适合考CFA？

研究员、分析师、基金经理人

这群人当然需要CFA，因为这个证照是吃饭的根本。现在许多国外的研究员分析师基金经理人名片上都顶着CFA三个字，光鲜亮丽。在我们接触的学员中，有很多已经是基金经理人，他们常常看国内外的研究报告，其中作者姓名旁多有CFA三个字，这代表一种专业，而操盘手自已有需要这种专业，这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行，也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业，因此终身学习实有必要，参加CFA只是终身学习中重要的一环。

建议要长期待在资产管理公司或是投资银行，不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的，一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国，如果你不是毕业于前十名的MBA名校，想去华尔街闯一闯，最好有CFA第一级的考试通过证明，否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通，利用考CFA培养对英文的实力，一鱼两吃。

MBA(企管硕士)，MS in Finance(财务硕士)，MS in Financial Engineering(财务金融硕士)

这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士，或是财务工程硕士，但如果要到资产管理公司工作，似乎有CFA是更好的解决方案，因为国际间只有一种CFA，代表一致性的质量。现在MBA人才过剩，如果不是很好的学校，在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析，对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练，因此在职业选择上比较没有弹性。

主管机关

一个先进的金融市场，其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品，才会有先进的立法及行政。同样地，有开放且不断追求新知的证券主管机关，也才有活泼多元的证券市场及商品。相信台湾证券主管机关这几年来和业界一样，也接触了很多新的金融产品及知识。根据我们的了解，光是证期会就已经至少有五位同仁选择参加CFA的考试，可以预见未来台湾的证券发展一定能更快。

大学生

现在大学毕业生面对比以前更大的竞争，在商学院就读的大三大四学生，考研也许不是最好的选择，有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。

学生最有时间，当你们对未来很茫然的时候，参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在许多国内大学研一研二的学生都了解CFA的价值，因此都将其考试当成考证照的最高目标。

大学讲师教授

好的金融财管系老师会找一套最有系统性的学习教材，并且鼓励学生早点走出象牙塔，请他们在学时先接触CFA课程，无疑是给他们最好的钓竿。好的老师也正好可以利用CFA的内容充实自已的知识(特别是第二级及第三级考试)，顺利寻找下一篇学术论文的灵感。

银行证券业销售人员

这样说吧！有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值，让客户对你的第一印象比较好。诚然，考上CFA不一定要从事研究的工作，如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务，接触现有宝贵的客户，顺便可以利用CFA所学到的知识，发挥您的所长。在我们所接触到的学员中，就有很多来自于银行放款业务及券商经纪业务的中高阶主管。

国内证券分析师

这群人已经考取了证券分析师，实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面，对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。

我们接触太多学员已经有证券分析师的资格，却仍然选择报考CFA，他们都认为两者考试科目有很大的不同。

FRM(金融风险管理师)，CPA(注册会计师)

既然考过了FRM，表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA其实过关的机率就相当高，在职场上能发挥的空间也就越大。

对于CPA而言，如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙，缺乏挑战性，可以选择考CFA，为自已的职场加分，也突显你跟其它会计师的不同。

金融业主管

当你的部属都具有CFA证照的时候，主管也来一个吧！至少说考过CFA第一级，你也能更理解你的属下为什么晚上比较没有空应酬(因为都去阅读CFA的教材了)。而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics)，一个部门的同仁都依照客户最大利益做事，对整个部门也是一件好事。

银行理财专员

增加自已面对客户的信心与信任感，光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多，也比你的人生更有经验，你如何让他放心地将钱交给你管理，在他还没有决定将钱交给你之前，你先要投资自已于全球最高阶的证照。

况且，未来如果你要考CFP(认证理财规划师)，如果你已经有CFA证照的话，不再需要去参加学分班，就可以直接参加CFP的考试。