随着CFA考试的改革和报考窗口的增多，越来越多的金融从业者选择加入CFA证书的备考大军中，但也有一些初入门的小白，在CFA的大门口徘徊，到底要不要入坑？适不适合考？怎么考，难不难？这些疑问让很多人对CFA考试犹豫不决。所以，今天泽稷教育小编来给大家详细盘点关于CFA的相关信息！希望可以对想要了解CFA的你有所帮助。（文末福利哦）

一、CFA基本介绍

1.CFA证书是什么？

       CFA全称 Chartered Financial Analyst （特许金融分析师），是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

2.CFA协会简介

       主办CFA考试和授予 CFA 特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA 协会（CFA Institute），由全球性投资专业人士会员组成，属于全球非盈利性专业机构，具有悠久的历史，负责在世界范围内主办CFA考试，并为全球金融投资界制定体现职业道德的专业准则。

为了更好的服务中国的CFA学员和持证人，CFA协会于2008年12月成立CFA China，使命是：提供最优质的会员服务以支持CFA投资专业标准；通过后续教育及活动建立广泛的会员之间及会员与投资团体之间紧密的联系。

3.CFA证书在国际上认可度如何？CFA证书适合什么样的工作？

       正如获取CFA特许资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求，聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球的雇主和传媒都将CFA 特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同，CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。

       CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等，或成为私人财富经理。

       在中国大陆拥有最多CFA特许资格认证持有人的雇主包括：普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞 银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

4.CFA持证人雇用公司

       雇佣CFA协会会员的十大主要公司：Bank of America CIBC Fidelity Investments Goldman Sachs Merrill Lynch & Co., Inc. MorganStanley Prudential Capital Group RBC Dominion Securities Inc. Soloman Smith Barney Wellington Management Company

5.什么背景的人适合考CFA证书

本身从事行业：研究员、分析师、基金经理人

MBA（企管硕士）

MS in Finance（财务硕士）

MS in Financial Engineering（财务金融硕士）

学生

主管机关

银行证券业销售人员

国内证券分析师

FRM（金融风险管理师）

金融业主管

银行理财专员

二、CFA考试流程

1.报考资格？

       如果你对资产管理、投资研究、咨询服务或投行感兴趣，只要符合下列条件之一就能参加CFA考试：

（1）更新的政策（2021年3月3日生效）：报名CFA一级考试时选择的考试窗口须处于学士学位课程或同等项目毕业月份前11个月（含）以内；

“在进行CFA二级考试报名之前，必须获得学士学位”的要求不变。也就是说：报考CFA二级考试依旧是本科生必须毕业后才能报考。

（2）更新的政策（2021年3月3日生效）：至少在连续三年中获得4,000小时的工作经验和/或更高的学历，并在注册一级考试日之前达到。如果你有工作经验和高等教育的结合，以达到最低时数和年数，假设高等教育每年需要1000小时。

（3）拥有国际旅行护照；

（4）具有参加英语考试的能力；

（5）符合专业行为准入标准，遵守CFA协会道德规范；

2.非金融专业是否可以报考CFA

       CFA考试对考生的专业背景不作任何限制，从CFA考试的课程来看，如果有例如《经济学》，《会计与财务学》，《概率论与数理统计》，《证券投资学》 等知识基础会有所帮助，但基本所有的国内CFA考生都是从头学起，所以尽管你的专业与之有所差别，但如果希望今后从事相关金融投资工作，或者想扩充自己知识面的，都可以考。

3.报名的时间及费用

       CFA每级考试的报名时间都分为两个阶段，这是由于CFA协会鼓励考生提早报名提早复习，越早的准备越充分，从而顺利通过考试。

       CFA考试费用以美元结算，由3部分构成：

注册费（Enrollment Fee）：只需第一次注册CFA考试时缴纳，即意味着在报考二级、三级考试时无需再缴。

考试费（Registration Fee）：每次报考时都需要缴纳，考试费依据报名时间的早晚而不同。

考试税费（Sales Tax）：首次报名考试对应“新考生税费”，已经报名参加过考试的考生对应“老考生税费”

注意：请广大考生注意，一经缴费过了规定时候后，CFA协会既不会退款也不会给考生更换教材版本（电子版或者印刷版），所以请大家认真选择所订教材！

CFA考试最新退考事宜

       第一次报名的考生完成报名并成功付费的（美东时间）14个工作日内，可以写邮件至CFA协会申请退费。14个工作日之后，CFA协会不接受任何理由的退费申请。

       重考或报名二三级的考生，需要完成报名并成功付费的（美东时间）3个工作日内，可以写邮件至CFA协会申请退费。

       二级、三级考生仅需支付考试费，无需支付注册费。CFA协会的税费会有变动，最后的以CFA官方网站公布的为准。

4.如何报名？

       官网报名，首次报名的考生，需要登录CFA协会官网上注册一个账户；官网网址：https://www.cfainstitute.org/pages/index.aspx

       报名二三级的考生可以直接登录账户报名，登陆您的协会账号，在myaccount里选择CFA Program；选择考试时间，确认无误后，点击“Register”，进入报考信息填写阶段，按照报名流程正常报名即可。

       注：报名成功后，会收到美国CFA协会发的邮件，说明自己注册报名了CFA的考试，以及官方教材电子版下载的邮件，考生们也可以在历史缴费记录里看下自己历史缴费的信息，验证一下自己是否报名成功

       重要提示：报名与考试预约需要分开操作！！！在机考报名中，考生需要先选择考试的时间窗口（考试所在月份），填写相关信息（包括联系方式、护照信息、就业状态、是否符合报名要求等），完成数据收集与处理、考生协议等相关内容的阅读与知情确认，最后进行付款。

       完成报名后，考生需要通过以下方式进行具体考试日期和地点的预约：

       （1）登录CFA Institute账号；

       （2）选择“CFA Program”模块；

       （3）在已报名考试的下方点击“Schedule Your Exam”，进入预约考试       （Schedule Appointment）的界面；

       （4）选择考点所在城市，请注意，在搜索城市时，必须同时以英文字符输入“城市”和“国家或地区”的名称，否则预约系统可能会显示“no results”；

5.教材如何领取？

       如果你在报名的时候选择的是纸面的教材。在报名成功后，CFA协会即会寄出教材，约两到三周左右通过UPS直接快递到您在CFA官方网站上填写的地址。

6.CFA是否有免考政策？

       到目前为止，CFA考试没有设立任何免考政策，必须从CFA Level 1考试注册报名考试，通过CFA Level 1才可以继续报考CFA Level 2，通过CFA Level 2才可以报名CFA Level 3，不可以同时报名两个级别或更多，也不可以跳级报名考试。

7.是否可以推迟CFA的考试时间？

       非协会通知，CFA考试一旦报名，就不能推迟、转让，除非取消考试，但考试报名费不会退还给你，等你报考下一次考试还是需要缴纳考试费（CFA协会的注册费用是终身制的，只需要缴纳一次注册费即可），所以意义不大。建议你还是去考，也多积累一些经验。

8.报考后如果不能参加考试可以退款吗？

       （1）除没有成功完成报名的考生，在其余情况下，考生所缴纳的全部费用均不可退。

       （2）考生不得将考试费转移至其他年度的考试，也不得将参考资格转移给他人。

       （3）未满足报考资格的考生所缴纳的费用，将在扣除$100之后，将余款退回本人。

三、考试的形式及要求

1.CFA考试的形式？

       2021年起CFA所有级别的考试均采用机考形式，CFA考试分为LevelⅠ、Level Ⅱ和Level Ⅲ三个阶段，考生必须通过前一阶段才能参加次一阶段考试。

       2021年起，一级考试180道选择题（单选题）：注重工具及技术，包括资产估值入门及证券管理技巧，主要考察考生对投资评估及管理方面的工具及基础概念；

       2021年起，二级考试88道选择题（客观题）：注重资产估值，包括有关工具及基本技术的应用（如经济学、会计学及数值分析等），主要考察资产评估的能力；

       2021年起，三级考试（上午为小论文，下午为44道选择题）：注重证券管理及所用有关分析工具于证券及定息证券的策略，主要深入考察投资组合管理及资产分配的能力。

2.CFA考试难度和要求

       CFA是一种职业资格认证，它分为三个级别：levelⅠ levelⅡ levelⅢ，它的难易程度递增，且与你的专业背景（指相关的基础）、英文水平（关键是英语阅读能力）、数理背景有一定关系。

3.CFA考试使用什么计算器？

       为了维持公平竞争性， CFA协会指定两款计算器：TI BAIIPLUS 以及 HP12C 。大部分的考生都选用 TI BAIIPLUS ，便宜又易于使用。

四、CFA考试的评分标准及合格率

1.CFA考试评分标准

       您的答对题数>=全球成绩前1％的考生的平均答对题数*70％

       CFA考试将评分正确率分为三档 ：<=50% 51%-70% >70% ，并且给出了每一部分的正确率属于那一档，最后会直接告知考生是否通过，至于具体的答对题数，CFA不会公布。每一个级别都是类似的，只是各个级别的通过 率不尽相同。

2.CFA协会的合格率是怎么计算的？

       CFA协会从来不公布每年考试的最低通过题数，但根据多年来的分析，CFA协会会选取1%的最高分的考生成绩加以平均，再在这个计算出来的成绩乘以70%作为标准线，如果超过标准线就通过，低于就失败，所以你的水平应该要在全球所有考生的前30%才能确保通过。

3.要取得什么样的成绩才可以通过CFA考试？

       CFA协会的计分方式与其他考试不同。首先，CFA协会不会通知您具体的考试成绩，而只是通知您每一部分答案的正确率是超过70%，在50%至70% 之间，还是低于50%。其次，CFA协会不会给您总成绩，也不会说明通过的分数线是多少。一般来讲，如果您各个部分的正确率均达到70%以上，就会通过该级别考试。

       以上就是泽稷教育小编为大家整理的新手“入坑”CFA需要先了解的内容，大家可以扫描下方二维码，回复“CFA报考指南”，即可免费领取更详细的CFA报考指南PDF版本，当然也可以点击在线咨询，直接获取你想了解的信息。

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