一张CFA对你的职业发展有什么帮助，为什么《人民日报》也好，《经济学人》也罢，对于CFA这张证书一再宣传，越来越多的人学习CFA，他们都在做着什么样的工作，CFA真的有那么神奇吗？

一、考CFA出来后究竟可以去做什么

协会公开的数据显示，全球44%的CFA持证人从事投资分析师（行业研究员）的工作，23%的CFA持证人从事投资组合经理（基金经理）的工作，剩下的的33%则是财务顾问、会计师等其他职位。

在中国，CFA持证人的就业分布大同小异，从事投资分析师（行业研究员）和投资组合经理（基金经理）的人数占比分别是43%和23%。

可任职岗位：投资组合经理（高级经理）、高级基金经理、策略分析师、基金管理人、券商高级研究员、咨询公司合伙人，投资银行家、风控经理等。

1、Analyst（分析员）。

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。

既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是最锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间之久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

2、Associate（副经理）。

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各名校金融专业高材生或者CFA持证人之类。

作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢名校的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

3、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。

VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。

大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

4、Director（总经理、董事）。

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和高级别客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在最重要的客户上。

5、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定，被称为投行整个金字塔的顶端。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即高级VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

此外CFA的考点对于金融机构二级市场分析师、基金管理人的作用要远大于对一级市场从业者的意义。CFA charter占比例最大的两类人就是portfolio manager和research analyst。

所以如果你的职业目标是做基金经理，或者股票分析员，那有CFA会给你的简历上大大加分。也就是说，如果你打算进入投行的M&A、Wealth management、Equity Research部门，或从投行跳槽到买方金融机构，那么可以考虑去考CFA。

二、考出CFA后可以进哪些性质的企业

一般特许金融分析师都会选择去什么样的企业工作呢？让我们一起看看全球的数据：

第一名：Pimco（太平洋投资管理公司）

第二名：Blackrock（贝莱德，全球最大的投资管理公司）

第三名：Brevan Howard（Brevan Howard（美国对冲基金巨头）

……

还有很多我们耳熟能详的大企业，如汇丰银行、英仕曼集团、美国银行、摩根大通、RBC（加拿大皇家银行）、Wells Fargo（富国银行）等

一位毕业生表示：“CFA是所有有志在投资行业中有所作为的人员的目标，现在持有该证书的人还比较少，银行在考证上没有做硬性的要求，但是在将来这将成为一种个人能力评判的一部分。"

总之，CFA到手，选择的机会就会多得多，如果你想在金融领域有好的发展，考CFA是必然选择！

三、通过CFA的两种人有不同的选择

一般可以将通过特许金融分析师的人分为两种类型，一类是刚毕业没多久就拿下CFA，没有多少财务经验的年轻人；还有一类就是已经有多年的财务经验后再考下CFA的金融人。对于这两类人来说，CFA的用法会稍微有点区别。

先来说说年轻人

在明白了“特许金融分析师”这个认证已经成为了加分项，还能拓宽了求职路之后，可千万别产生一种“什么岗位都试试”的心态。好学是好事，但是闻道有先后，术业有专攻，金融领域方向那么多，虽说都能有不错的发展前景，甚至其中还有很多相通的地方，但是没有一个方向可是不行的。

而且，刚毕业没几年，金融分析方面的经验还不够丰富，所以需要多锻炼，这个时候就别想着只靠着特许金融分析师的身份不干活就能赚大钱的好事了，这个头衔现在只能给你提供一些普通金融人没有的好机会，如果不好好把握，那你就以后就只能上网发帖抱怨CFA没有用了。

再来说说第二类有经验的老财务人

老金融人的工作经验已经很足了，又有了特许金融分析师，在职场中自然会十分“抢手”，就算他们不想在企业工作，还可以先去基金公司历练几年，当你有CFA证书的时候，你比其他人更加有晋升和加薪的优势。此外，还可以去投资公司做投行金融产品经理，有多年的工作经验后在分析、决策方面也会更具敏锐度，所以在向管理层方向发展的道路上也更具优势。

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