CFA协会对违规作弊行为简直是零容忍态度，考试中很多不经意的小动作：抖腿、晃动身体、多看帅哥/美女几眼，上厕所没举手、被别人抄袭…都可能被判违规！接下来就详细说说CFA考场上千万不能做的事。

一、CFA违规行为及惩处措施

最常见的违规行为主要是以下几种：

1. 雷同，抄袭

如果你认为这么严重违纪永远都不会有调查找到你的头上，请你务必提高警惕，因为很有可能不是你偷看别人，而是你的机考卷子被偷看。非常多的考生在满心期待考试结果的时候却突然收到了pcp调查信，调查内容是试卷雷同，这一声简直如同晴天霹雳，不知从何而来。

当然你会反击，你没有做过为什么要承认，但是请注意，即便最后的调查结果显示你是被抄袭者，对于这种严重违规的调查案例相信调查时间都会持续一年以上，那么在这一年中你什么都做不了，没有成绩不能报考，有的只是在焦虑彷徨中无尽的等待。如果最后判定是违规，那么终身禁考的可能性是非常大的，即便上诉听证，过程相信也是非常的折磨，并且成功的机会也很渺茫。

2. 使用规定以外的计算器

根据CFA协会官网要求，考场上共有德州仪器、惠普品牌下两种型号计算器可以使用：

Texas Instruments BA II Plus (including BA II Plus Professional)

Hewlett Packard 12C (including the HP 12C Platinum, 12C Platinum 25th anniversary edition, 12C 30th anniversary edition, and HP 12C Prestige)

大多考生都会选择用前者，虽然它丑，但是有着便宜、功能完整且容易上手等优点，更为考生偏爱。

其他计算器就别想了，即使觉得上面两款丑到哭，你也没有选择了！

3. 携带电子设备

对于这项，大家都是一路考试考大的，这个规则真的无需多说。

手机、电子表（指针式的石英表可带）你就先暂时放下，考试完它还会回到你怀里。

或者全程关机放到包包里放到座椅下方也是可以的。

4. 不适当的考场行为

现象一：左顾右盼，参加过CFA考试的人肯定都有感受就是考试过程非常的疲劳，当然不排除有一些大牛轻松过关。

因为题量大并且作答时间较长的缘故，很多人可能中途都会活动活动腰腿脖子之类的，几个不经意的动作你可能引起监考的警觉了，监考也是人不是机器，他们有自己的主观判断，如果他怀疑你就有义务将你report，注意他并没有判定，但是他就是report怀疑你，然后带你进入调查的环节。

现象二：抖腿，不知为何抖腿会被report。

现象三：读题读出声音。以上情况为尽然，但应该很多人由此习惯性动作，当真要引起注意，引以为戒。

总之，建议大家，考场上一定要六根清净，一心答题，安静的做个答题的美女子/美男子，不要有任何不合时宜的举动。

5. 泄漏CFA考题

为什么每年都能逮着几个泄露考题的呢？如果不是你倒霉的正好在CFA工作人员周围谈论到了，那就是被举报了。因此，讨论题目时大家必需谨慎，千万不要出了考场就讨论题目。

因为答题超时，有37人被禁考1年，1034人受到私下警告。

因为使用非CFA协会规定的计算器，1年禁考人数为2人，267人被私下警告。

注意！以上任何一项处罚，包括私下警告，被认定违规即取消该次CFA考试成绩。

也就是说，你提前/延迟答个卷、带错了计算器都将视为违规并取消成绩！CFA考试的严苛真的不是说说的。

温馨提示：

出成绩前要确认CFA考试期间是否有违规行为，如果回忆有如此行为的，立即联系协会，以免造成您的成绩无效。

收到邮件告知被report的情况，请在第一时间对自己的行为做出申诉，非作弊行为的违规行为，与协会沟通过程中需要：

1.简单陈述自己的违规行为；

2.诚恳认错；

3.告知协会自己努力备考的过程，恳求协会原谅这次无知的违规行为。

第一次参考的考生尤其注意，出成绩之前，就要密切关注Email，及时与CFA协会取得沟通。

二、CFA考试违规处罚解析

首先，只要被判定任何违规，一定取消（Void）当年考试成绩。同时加以如下四种处罚的一种：

Private Reprimand：

私下批评，相当于口头警告处分。此处罚并不对除当事人以外的其他人公开。

Suspension or Revocation of Membership：

此处罚只适用于CFA member，即已经注册为CFA正式会员，或CFA下属协会（Society）会员的考生。仅为CFA candidate不属于此类。

Summary Suspension：

处罚不配合CFA调查的考生，此类处罚同样剥夺参加任何CFA项目的权利。

Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：

考生不得再参加任何任何CFA项目。从1年到5年的限时禁考，到终身（permanent）禁考不等。

终身禁考：此处需要注意的是，有考生由于准备不充分，考试就当试水。对成绩并不报希望，被记录违规了，甚至不仔细阅读和回复CFA的邮件。一般情况下不配合CFA调查的考生基本上会摊上个终生禁考的结果，等到想再考的时候发现自己已经没有资格参考了。

所以提醒大家，除非你以后都不想从事金融行业，否则第一不要违规；第二就算不小心违规或被冤枉违规，端正态度，积极回复邮件，提供证据，配合调查，起码能落个从轻发落！

疑似违规Similarity Analysis，这个东西简直是CFA协会的神器，具体方式是通过数据来分析，如果同一考场位子相近的几位考生答案相似程度过高，则会被判“疑似违规”接受调查，这样的方式很容易导致“被作弊”。

CFA考试违规通知方式

在CFA考试批卷过程中，CFA协会邮件会陆续发给考生，主要有三大类：

1.CFA考试后评分周期流程邮件（不重要）

2.CFA考试难易度调查邮件（不重要）

3.CFA考试被记录（report）邮件（很重要）

前两类邮件可以忽视第三类邮件千万要重视！那意味着你的成绩可能被作废！违规邮件PDF附件：Violation Report。

CFA考试违规调查过程及时间

一般情况下，为不影响考生作答，监考人员如发现违规行为通常是在考试结束后通知你被report，也有监考被没有通知当事人，直到收到PCP的调查信才如梦初醒。如果你不幸被启动调查了，很遗憾，接下来的时间一定是在无奈与煎熬中度过。

首先你会在考试结束两到三个星期后收到PCP的调查信，里面包括整份规则说明，当然最重要的就是监考的笔录，其中详细记录的考试当天发生的一切，细化到秒数活着言语肢体行为。

之后你要针对监考的笔录做回应，期限是一个月，即在规定时间内做出调查回应，很多人由于地址不详，或者邮寄偏远地区而耽误了收信，这是非常糟糕的，因为违规规则中其中一条规则是Failure to Coorperate, 如果你没有及时回应调查，无疑会被当作这一违规处理，其结果可想而知。

CFA并没有明确给出对于每一种类型案例的调查持续时间，不过从过往无数的亲身经历中可以看出，无论情节轻重调查的时间都相当的漫长，再强调一次，一定是你始料未及的那种漫长。如果你在调查过程中追问调查进度，那么得到回复很可能是4-8个月，9-12个月，或者更长，从过往情况中看出，一般说来3个月是一个时间点，一些情节轻微简单的情况很可能在三个月内给出调查结果，稍复杂的可能在半年左右，如果涉及雷同试卷这种非常严重的调查，那么请做好1年以上的心理准备。

很多被调查的人事后分享自己成功突围的经历时都谈到要态度诚恳并积极与PCP的调查人员共同，我觉得态度诚恳是一定要的，即在收到调查信后一定要在最短时间内做出诚恳的回应，如果确实存在违规行为，无论是有意还是无意识承认确有此事当属诚恳的表现之一，之后怎样去解释便是自己的事了。

在回应了PCP的调查信之后，通常1-2个星期后会收到PCP的Email，通知你回信收到并冻结你的账户直到调查结果出来。在这之后，我觉得过多的追问应该都没有意义了，随着CFA考生规模逐年上涨，以小小的香港为例，仅2014年6月有6000多人参加考试，PCP每年要处理的违规案例肯定也是数量庞大，他们没有时间也没有精力去一一查看各个案例的进度情况，幸运的话你可能会收到非常官方式的回答，不然就是石沉大海。所以在这期间你唯一能做的就是等待。。。

正如小泽前面所说，当然有少数人最终逃过一劫，经历了漫长的等待后收到了PCP的来信，内容一般是通知你调查不会再进行下去，但是会保留以后调查的权利。如果看到这样的字样，你可以松一口气了，你的账户即将解冻，当此成绩也可拿回，不过还是请记住，你曾经涉及调查的烙印永远也挥之不去了。

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