CFA证书会员和持证人的区别是什么?

01月

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很多人都了解，要成为CFA持证人，需要通过CFA考试的三个等级以及工作经验认证。然而，许多人却难以区分会员和持证人之间的区别。

那么，我们该如何区分这两个概念呢？

CFA协会会员的类型

CFA协会一共设定有三种会员类型，对应的要求和资格也不同，这里首先介绍一下CFA会员类型与区别：

CFA会员分为

Regular Membership（正式会员）

Affiliate Membership（附属会员）

Charterholder Membership（持证人）：完成CFA考试全部三个级别的考试并具有regular member的资格的会员；

Regular Membership（正式会员）：拥有学士学位或满足同等教育和工作经验的要求，通过CFA Exam Level I的考试或者完成Self-administered Standards of Practice，最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验的普通会员；

Affiliate Membership（附属会员）：指同意遵守协会的规定，并完成PCS的提交，完成向CFA中国协会或其他地区协会的affiliate member提交申请的会员。

注意：Affiliate member没有申请Charterholder Membership（持证人）的资格。考生通常先申请作为附属会员，在达到工作经验的要求后提交申请成为正式会员，在满足要求后申请成为CFA持证人。

正式会员（Regular Membership）与附属会员（Affiliate membership），在申请成为CFA Charter holder之前，要首先加入CFA协会，并成为协会正式会员。注意：这两种会员都需要2-3位推荐人，并交纳275美元的年费。

正式会员与附属会员的不同之处在于：

CFA Regular Membership（正式会员）要求申请人至少拥有学士学位或具备专业的水准，并通过CFA一级考试（或CIPM二级，或达到RBA荷兰考试的及格分数或协会组织的职业标准考试），还要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验才可以。

附属会员只需申请当地分会并满足分会要求的工作年限。

逐次通过CFA考试全三级，并且通过相关工作经验的认证，递交申请，经协会确认通过后，才会给你charter，从而使你成为charterholder（持证人）。

charterholder（持证人）是必须每年缴纳会费的，即charterholder（持证人）必然都是Regular Membership（正式会员）。

在名字后面加后缀（李华，CFA）的都是charterholder，member、candidate，或者通过了三级考试但从业经验不足、没递交申请的，都没有资格添加此后缀。

会员的范畴包含持证人

CFA考试分为三级考试，在通过CFA一级考试后，你就可以加入CFA协会成为CFA member了。

逐次通过CFA考试全三级，并且通过相关工作经验的认证，递交申请，经协会确认通过后，才会给你charter，从而使你成为charterholder。当然，charterholder是必须每年缴纳会费的，也就是说charterholder必然都是member。

在名字后面加后缀（李二狗，CFA）的都是charterholder，member、candidate，或者通过了三级考试但从业经验不足、没递交申请的，都没有资格添加此后缀。

其实CFA正式会员不同于附属会员（affiliate membership），正式会员是被推荐的CFA考试考生并以申请成为CFA Charterholder为目的。成为CFA协会的正式会员必须满足：

1.在正规高等院校取得至少本科学历，或者在社会上接受相当本科教育经历或工作经历；

2.通过CFA一级考试，或通过协会的CFA自我测试标准；

3.具备符合要求的工作经验

申请持证需要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验，即所做工作是与投资决策过程直接相关，或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果（比如，工作须涉及评估或应用金融财务、经济、或统计数据作为投资决策；监督管理完成此类工作或是教授此类内容）。

工作经验可以是通过全职工作、兼职工作、或远程办公安排获得，可以在参加CFA考试前获得，也可在完成考试期间或之后累积。

4.申请加入CFA分会，CFA分会会员身份虽是自愿申请但协会强烈建议申请加入；

5.同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即PCS）；

CFA会员申请及会费缴纳

协会通知，CFA常规会员和附属会员的年费上调至275美金，冻结费用为100美金。

大家都知道CFA协会是非营利组织，协会的运营费用完全依赖于会员的注册费。自1998年会费调整后，迄今23年内CFA会费始终没有任何的变化。但CFA协会将一如既往的支持会员服务：每年抽取85%的收入用于会员服务。

CFA协会会员费用：1）会员标准年费为：275美元；2）已是退休状态的会员年费为：100美元；3）分会会员费是多样的，可参考具体所属分会会费交纳标准；4）CFA协会与分会的会员费一旦交纳，不可退费，不可转让会费。

比如说，你申请北京分会CFA Beijing的会员, 总共需要缴纳275美元+500元人民币。且一旦缴纳会费，不允许退款。

过CFA三级拿到CFA证书后每年都需要缴纳年费，不可以不缴纳。因此，作为一名CFA协会会员，按时缴纳CFA会费也是我们的一项义务。

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