CFA，作为金融届第一大证，相信小伙伴们都有所耳闻，甚至正蠢蠢欲动想要将之拿下。那么，作为金融类非必须的Qualification（必须的例如CPA，SFClicense），其价值几何，又如何考取呢？

泽稷CFA网课老师首先将从一些基础的信息说起，告诉大家CFA怎么考，考什么。

关于CFA考试流程

CFA考试共分三级，从CFA Level1到出发Level3。要Pass三级考试，并取得四年的相关工作经验，经CFA Institute验证后才能取得CFA的证书。不过在那之后，你就可以在自己名字后面加个“CFA”的Designation。

这三级考试除了Level1每年六月和十二月初各举办一次，Level2&3每年都只有六月初一场。所以时间上来说，最快一年半就可以考完（即第一年12月，第二年6月，第三年6月），最慢理论上说没有限制，因为CFA Institute不设置考试成绩的Expiry Date，也不限制你Re-take的次数。

关于CFA考试时间

对于还在上学的小伙伴们，EarlyBirds们大部分都会在自己FinalYear毕业前的六月份考CFA Level1。这样子正好利用了最后一学期不太忙的时间来充分复习。

也有比较心急的小伙伴在Year3的六月份或者FinalYear的十二月份就考了CFA Level1，来年六月考Level2。但是提醒大家，按官方规定，CFA Institute是不允许在校本科大学生考Level2的，你会发现报名level2的时候要先Confirm自己已经毕业才能继续报名。虽然你可以填写已经毕业，但是有一定的风险，万一将来申请证书的时候被调查了就会比较麻烦。So far没遇到过这样的情况所以也不知道会不会又什么严重后果。

在读研究生的话就没有限制，可以放心考Level2。总之Level1一年有两个时间可以选，但Level2 和Level3一年一次，所以时间上大家要策划好啦。毕竟CFA考试还是涵盖内容很多，需要些时间和付出的。

关于CFA报名考试

CFA考试过来人都知道，CFA是一个很贵的考试。不过如果报名及时就可以省不少钱，因为报的越早越便宜。基本上正式考试日期前一年就可以开始报名，然后ExamFee分三个Deadline，下面将会用2016年六月的考试举例:

从上表中能够看出，早报名和晚报名可以相差600刀之多，所以计划考试要趁早。值得注意的事，首次报名需要付450刀的EnrollmentFee，之后（无论重考还是考下一级）就不用再付了。讲多一句，CFA考试费是不给退的，无论你Cancel你的考试与否，所以还是早点报名比较划算。

关于CFA考试内容

CFA考试范围非常广，因为FinancialAnalyst这个东西实在是太泛指了，各种金融业里的业务都会涉及到。

基本上来说，从一级到三级，大的Topics没有变，只是一级一级逐渐加深，并且改变了不同的Topics的Weighting。这几个大topics包括了：

道德/EthicalandProfessionalStandards;

数学/QuantitativeMethods;

经济学/Economics;

财务报表分析/FinancialReportingandAnalysis;CorporateFinance;

EquityInvestments;

FixedIncome;

Derivative;

AlternativeInvestments;

PortfolioManagementandWealthPlanning

从上面这些Topics就可以知道，考试几乎涵盖了Finance的每一个方面。但也不用太担心，因为毕竟太广泛，深度来说没有太Technical，没有数学金融会计背景都不是大问题。

另外CFA一二级全部是三选一的选择题，三级同时又选择题和问答题。个人经验来讲，CFA Level 1最看重财务报表分析，所以会计背景的同学会有优势，CFA Level 2看重财务报表分析和PortfolioManagement，所以需要加强对于金融方面投资知识的掌握。CFA Level 3多了EssayQuestions，对于WealthManagement这方便有所强调。

关于考试最基本也最客观的信息在上一部分就说完啦！接下来小编带大家看一位学霸这一路考下来的心得体会吧。

CFA Level 1-June2012

第一次考CFA说不慌张是骗人的。虽然本科读的是金融和会计专业，可是说实话，对于金融的知识并没有融会贯通。即使每学期都有相关课程，但是基本上学期末考完试以后就再也不会常常review相关知识。所以即使有这方面的学习，也都相当的支离破碎。

而CFA的难点就在于他一气呵成让你在短暂的时间内intensively的过一遍金融全科，然后该记忆的能背下来，该理解的能算出来。所以这么说来学一次CFA也是真的对自己有benefits，不夸张的说，大致达到了打通自己在金融方面知识脉络的效果。

考Level1是自己复习最认真的一次，犹记得当时看到不到40%的通过率就已经凌乱了，赶快去淘宝买了一个CFA学习B套餐（关于参考书购买等会会讲:P）,开始认真学习。

一般来讲复习CFA有两套教材，一套是CFAInstitute官方自己出的textbook，知识全面而详细（非常厚…），另一套就是更接地气的Kaplanstudynotes。除非你真的对知识有很深的钻研精神，exam-wise，Kaplan的notes就足够了-因为说是notes，其实叠在一起也足有快有15cm厚啦……其实，我的战线说来也没有拉的太长，前后一共20天full-daystudy的样子。首先过了一遍五本notes，大概用时就十天了。不过因为我本科有会计的背景，所以在大部分人最花时间的第三本FinancialReporting上，我反而省了不少时间。看完第一遍，或者说看完每一本之后的感觉都只有一个，就是东西也太多了完全记不住！

但是别急，经验告诉我，第一遍看完之后有个大概模糊的印象，知道大标题在讲什么就可以了。因为当你去尝试看第二遍、尝试做题的时候就会发现原来那些知识都还在，只是没有被你调动起来罢了。所以第一遍给自己建立一个大的框架，知道每本大概在讲什么，不同topic之间的link是什么，第二遍看的时候就会事半功倍，看得既快又深入，完善整个知识体系。

练习题的话，如果你买了B套餐就会包括两本Kaplan的practicebook，里面大概有6套题供你模拟。6套模拟题也就是有240*6=1440道题哦，已经是非常的足够了。再加上CFA官方会提供一个可以下载的mockexam，你已经不需要再去论坛上找其他的资源来练习了。想多说一句的是，practicebook是Kaplan出的，而可以下载的那个是CFAInstitute的出的，所以风格有所不同。真正考试的题感风格还是更接近官方提供的mockexam哦，所以可以留那一套到最后做。然后基本上正确率在60-70%的小伙伴都可以放心稳稳pass的:P成绩大概到八月中才会出，所以考完之后会是漫长的等待。到了那一天，CFAInstitute会给每个人单独发邮件告知成绩，所以每个人收的邮件的时间都不一样。一般晚上九十点是高峰期，但我当时就是捉急的等到半夜12点多才收到，中间还担心是不是fail的人发的晚……现在证明是多虑啦，所以小伙伴们不如睡个好觉，第二天早上起来查成绩！

CFA Level 2-June2013

当年是有够疯狂才会同时给自己enroll了CFA和FRM Part1，在考final的时候同时折腾三边，整个人都要脱一层皮。FRM是后话，讲讲CFA Level2的准备。

像上半部分心得写的，因为topic和Level1一样，Level2上手并不觉得太陌生。只是因为时间有限，飞速看完一遍notes之后唯一感觉就是“完了要跪”，因为好难啊……不得不说CFA还是不水的，对知识面的广度和深度要求都还挺高。所以还是硬着头皮熬着夜坚持学习。和考level1的时候给自己20天完整时间学习不一样，Level2就只有不超过5天的完整时间学习，所以过程中一直觉得很慌乱。

被迫实行的策略就是要取舍：放弃占比小的topic，例如alternativeinvestment；重点复习不熟悉的占比高的topic，例如equity。因为Level2仍然都是3选1的选择题，所以熟悉的topic可以蒙的准一点，占比小的蒙错了也不会拉分拉太多。

Level2考试是分itemset（也就是mini-cases）的，上午下午各10个set，每个set个6道题，基本focus在一个到两个大topic上。所以如果上午没有考到的topic，中午吃饭的时候就可以注意一下，因为很大可能下午就会考咯。

有件特逗比的事儿：当时同考的小伙伴们都觉得自己要挂了，于是有人张罗着要开盘卖考不过的CreditDefaultSwap(CDS)。考前觉得自己危险的人给他交premium，出成绩后真挂了话他给赔钱以表安慰--。哈哈，是不是收到了启发？顺便快想一下自己知道CDS是怎么运作的不？！

CFA Level 3-June2014

终于来到最后一级，也是通过率最高的一级（45-55%）。Level3考试的最大不同在于上午考essayquestions，下午考选择题。所以没得蒙答案碰运气了。不过说是essayquestions，并不需要你狂写不止。考题风格都很简洁，基本上除了计算题要列计算步骤之外，简答题都是两三句或者bulletpoint就搞的定。所以不用担心自己文笔不好什么的。

Level3也都是case-basedquestions，重点偏向于portfoliomanagement和wealthplanning。一二级考过的数学、经济、会计什么的到Level3统统可以抛开不用再看。不过Level3里面的wealthmanagement的东西还真的挺偏，你懂得怎么做遗产管理，尽可能避税然后把财富传给你的下一代吗？来考Level3吧--考CFA三级大概用了一个星期的时间来复习，虽然也是匆匆，但考到三级已经有了一种老将的感觉，什么时候都能保持淡定。再加上通过率高，基本上开开心心的就考过了。但三级的notes非常的厚内容非常的多，所以大家还是要留够一定时间学习！忘记说了，从二级开始我就只买淘宝A套餐了，practicebook什么的没有时间看也懒得做了……所以以上就是每一级的心得啦！接下来我想了些FAQ出来给大家参考Q:关于在香港考CFA

A:地点永恒不变的在机场博览馆，打车和机场快线过去价钱差不多。然后早上至少提前一个小时要到，记得带齐护照和准考证，带好2B铅笔（三级还要带好油笔），很早就开始check-in了，千万不要迟到。另外大概考前两三周会发邮件问你要不要订饭，我觉得可以订，方便一点，反正考试也不指望能吃多好，正常就可以了。

Q:关于淘宝买教材

A:我只买过A餐和B餐，后者就是多了两本Practicebook。更丰富的还有CDEF餐，多了网上教程啊什么的，因为每个人起点不一样大家可以按需选购。然后买的时候最好货比三家，价钱差不了多少，但一定要买彩印的哦！就是蓝色白色印刷的。黑白的实在太坑爹。另外makesure你的套餐里有Kaplan的FormulaSheet,一般每个套餐都包括。这个东西非常的好用！复习到最后东西那么多就靠它来温故知新，而且我总是觉得那个里面的topic正式考试都会考到……运费一定很贵，到香港的话要100多，跟书价快一样了，但一年就考一次CFA，所以还是狠下心顺丰直送到香港吧！

CFA的路挺漫漫的，三场考试+四年工作经验换得一纸证书，希望每个小伙伴不是为了名号而盲目去考，而是在这个过程中让自己变得更加成熟、坚定、有底气。加油！

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