CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书，也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书。

CFA正式会员不同于附属会员（affiliate membership），正式会员是被推荐的CFA考生并以申请成为CFA Charterholder为目的。

As a member of CFA Institute,you have embraced the highest standards in your profession.Are you ready to make an impact?

CFA持证人身份真伪辨别

CFA持证人信息在CFA协会官方网站上是可以查询到的。

进入查询页面，输入欲查询持证人的Given Name(First Name)和Family Name(Last Name)，就可以查到该持证人的基本信息。

CFA持证人申请条件

1.依次通过三个CFA考试级别的考试；

2.具有CFA认可的与投资决策过程相关的专业工作经验四年或以上；提交业内的推荐函、递交职业品行陈述；

3.申请成为CFA及所在协会的会员资格；成为CFA持证人（Charterholder）需拥有四年（48个月）与投资相关工作经验

When you apply for regular CFA Institute membership,you will be asked to attest that your work experience meets the following qualifications.

（1）工作经验需要涉及到：

a.评估或应用金融财务，经济，或统计数据为投资运作提供决策；涉及证券或类似的投资工作（例如公开上市和私募股票、债券、抵押贷款及其衍生品；基于有价商品的衍生品和共同基金；商品和其他投资资产，如房地产和大宗商品，多元化的投资组合，有价证券的投资组合等）。

b.从事于或参与到投资产品设计，为其提供专业的有价值的信息，直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作c.监督、管理或指导；亦或直接或间接执行操作投资活动；d.从事投资活动的咨询、教学指导工作。职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。

如果所从事的工作在以下举例的职位以外，但工作中涉及的职务内容和投资决策相关，亦可提供详细的工作经验给CFA协会，也是被认可的。

如果所从事的工作在以下举例的职位以外，但工作中涉及的职务内容和投资决策相关，亦可提供详细的工作经验给CFA协会，也是被认可的。

（2）如何描述工作经验：

a.提交协会认可的工作岗位名称；

b.除工作职位外，还需要提交所负责的具体工作细节；

c.在提交的每个协会认可的工作职位需要写明申请人的职责范围；

d.申请者需要保留申请材料的备份，以便在申请材料提交至协会前可及时更新！

CFA会员申请及会费缴纳问题

1.通过CFA三级后还需要缴纳CFA会费吗？

过CFA三级拿到CFA证书后每年都需要缴纳年费，不可以不缴纳。 因此，作为一名CFA协会会员，按时缴纳CFA会费也是我们的一项义务。

2.各个分区CFA协会会费缴纳有区别？

CFA协会分会的会员费是多样的，可参考具体所属分会会费交纳标准;CFA协会与分会的会员费一旦交纳，不可退费，不可转让会费。

3.成为CFA协会的正式会员必须满足：

（1） 在正规高等院校取得至少本科学历，或者在社会上接受相当本科教育经历或工作经历；

（2）通过CFA一级考试，或通过协会的CFA自我测试标准，

（3）拥有四年（48个月）与投资相关工作经验（可参考第一条）；

（4） 申请加入CFA分会，CFA分会会员身份虽是自愿申请但协会强烈建议申请加入；

（5）同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即PCS）；

CFA各级别考试通过与持证人称呼区别

如何目前还没有完全通过考试，那么通过CFA各级别考试与成为CFA持证人称呼区别：

1、如果您通过CFA考试一级，但没有报名CFA考试二级，可以写：CFA level I (passed)

2、如果您通过CFA考试一级，并报名参加CFA考试二级，可以写：CFA level II CANDIDIATE

3、如果您通过CFA考试二级，但没有报名CFA考试三级，可以写：CFA level II (passed)

4、如果您通过CFA考试二级，并报名参加CFA考试三级，可以写：CFA level III CANDIDIATE

5、如果您通过CFA考试三级，并没有符合工作经验，可以写：CFA level III (passed)

6、如果您通过CFA考试三级，符合CFA协会对于工作经验的要求，收到CFA协会来信称：You may now begin using the CFA designation，恭喜你，你可以在你的名片上或者简历上写：XXX，CFA。

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