很多人都了解,要成为CFA持证人,需要通过CFA考试的三个等级以及工作经验认证。然而,许多人却难以区分会员和持证人之间的区别。

那么,我们该如何区分这两个概念呢?

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CFA协会会员的类型

CFA协会一共设定有三种会员类型,对应的要求和资格也不同,这里首先介绍一下CFA会员类型与区别:

CFA会员分为

Regular Membership(正式会员)

Affiliate Membership(附属会员)

Charterholder Membership(持证人):完成CFA考试全部三个级别的考试并具有regular member的资格的会员;

Regular Membership(正式会员):拥有学士学位或满足同等教育和工作经验的要求,通过CFA Exam Level I的考试或者完成Self-administered Standards of Practice,最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验的普通会员;

Affiliate Membership(附属会员):指同意遵守协会的规定,并完成PCS的提交,完成向CFA中国协会或其他地区协会的affiliate member提交申请的会员。

注意:Affiliate member没有申请Charterholder Membership(持证人)的资格。考生通常先申请作为附属会员,在达到工作经验的要求后提交申请成为正式会员,在满足要求后申请成为CFA持证人。

正式会员(Regular Membership)与附属会员(Affiliate membership), 在申请成为CFA Charter holder之前,要首先加入CFA协会,并成为协会正式会员。注意:这两种会员都需要2-3位推荐人,并交纳275美元的年费。

正式会员与附属会员的不同之处在于:

CFA Regular Membership(正式会员)要求申请人至少拥有学士学位或具备专业的水准,并通过CFA一级考试(或CIPM二级,或达到RBA荷兰考试的及格分数或协会组织的职业标准考试), 还要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验才可以。

附属会员只需申请当地分会并满足分会要求的工作年限。

 

 

逐次通过CFA考试全三级,并且通过相关工作经验的认证,递交申请,经协会确认通过后,才会给你charter,从而使你成为charterholder(持证人)。

charterholder(持证人)是必须每年缴纳会费的,即charterholder(持证人)必然都是Regular Membership(正式会员)。

在名字后面加后缀(李华,CFA)的都是charterholder,member、candidate,或者通过了三级考试但从业经验不足、没递交申请的,都没有资格添加此后缀。

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会员的范畴包含持证人

CFA考试分为三级考试,在通过CFA一级考试后,你就可以加入CFA协会成为CFA member了。

逐次通过CFA考试全三级,并且通过相关工作经验的认证,递交申请,经协会确认通过后,才会给你charter,从而使你成为charterholder。当然,charterholder是必须每年缴纳会费的,也就是说charterholder必然都是member。

在名字后面加后缀(李二狗,CFA)的都是charterholder,member、candidate,或者通过了三级考试但从业经验不足、没递交申请的,都没有资格添加此后缀。

其实CFA正式会员不同于附属会员(affiliate membership),正式会员是被推荐的CFA考试考生并以申请成为CFA Charterholder为目的。成为CFA协会的正式会员必须满足:

1.在正规高等院校取得至少本科学历,或者在社会上接受相当本科教育经历或工作经历;

2.通过CFA一级考试,或通过协会的CFA自我测试标准;

3.具备符合要求的工作经验

申请持证需要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验,即所做工作是与投资决策过程直接相关,或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果(比如,工作须涉及评估或应用金融财务、经济、或统计数据作为投资决策;监督管理完成此类工作或是教授此类内容)。

工作经验可以是通过全职工作、兼职工作、或远程办公安排获得,可以在参加CFA考试前获得,也可在完成考试期间或之后累积。

4.申请加入CFA分会,CFA分会会员身份虽是自愿申请但协会强烈建议申请加入;

5.同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》(即PCS);

 

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CFA会员申请及会费缴纳

协会通知,CFA常规会员和附属会员的年费上调至275美金,冻结费用为100美金。

大家都知道CFA协会是非营利组织,协会的运营费用完全依赖于会员的注册费。自1998年会费调整后,迄今23年内CFA会费始终没有任何的变化。但CFA协会将一如既往的支持会员服务:每年抽取85%的收入用于会员服务。

CFA协会会员费用:1)会员标准年费为:275美元;2)已是退休状态的会员年费为:100美元;3)分会会员费是多样的,可参考具体所属分会会费交纳标准;4)CFA协会与分会的会员费一旦交纳,不可退费,不可转让会费。

比如说,你申请北京分会CFA Beijing的会员, 总共需要缴纳275美元+500元人民币。且一旦缴纳会费,不允许退款。

过CFA三级拿到CFA证书后每年都需要缴纳年费,不可以不缴纳。因此,作为一名CFA协会会员,按时缴纳CFA会费也是我们的一项义务。

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