我毕业于哈尔滨工业大学，是一个在证券公司工作5年已久的投顾。

因为09年股市的小牛市财迷心窍进入到这个行业。身为投顾，虽然在工作中积累了一些理论基础，但我认为不具备专业能力怎么会有好的服务呢。我鼓起勇气去系统地学习理论，于是去年参加了全球含金量最高的CFA考试。

我冲击的不仅是CFA，更是向人生的专业化道路发起冲击。今天非常有幸可以和大家分享考CFA的经验。

但在我的理解中，首先要有足够的欲望去考CFA。

我没有把它当作一个简单的证书，而是我走向专业化的一种标记，也是我人生离成功更近一步的方法。总而言之，心态决定你在考CFA的路上能走多远。

英语绝对不是考CFA的最大障碍。

自打去年11月份报名培训及考试以来，我最担心的是自己的英语水平，虽然我也是所谓的6级水准，但能脱口而出的也不过是些“HELLO”啊，“YES”啊之类的婴儿词汇。于是我用了近一个月的时间去积累英语及专业词汇。

不过随着学习的深入，发现日常的阅读及学习积累才是真正让你提高最潜移默化的方法。换句话说，英语绝对不是考CFA的最大障碍。

我毕竟在证券公司工作5年，对其中的很多东西接触较多，所以对于大部分内容并不陌生。但我对有些专业部分就相对比较陌生，比如数量分析、比如财报，当时我只会说“三大报表”四个字，而对于详细的科目很陌生。

有人肯定会问了：身为接触股票的投顾，平日难道不打开F10看财报吗？看，可我只看每股收益和每股净资产。比如道德部分，很少有一种考试把职业道德看的如此重要。所以我把平日陌生的内容自然当作重点内容去学习。CFA的内容大而全，对每个学习的同学来说，足够的精力也是考过的巨大保障。

概念和定义是最重要的。

今年6月考完CFA一级之后，第一感觉就是考的不算难，但很多内容却是模棱两可，考完感觉也不是很好。回头总结一下，概念性的内容很多，而我在平日的学习之中有遗漏，还是不够扎实。

或者在心态上，由于还是有5年江湖经验轻微的傲娇姿态，没有太重视概念或者定义，这才导致了我只考了6A2B2C的不算优秀的成绩。不过庆幸的是，道德和财报部分都拿到了A。

大体总结一下一级的考试，计算部分不难，不用把精力放在复杂的计算上，但是概念和定义是最重要的，这是基础，也是1级考试的基本定位。

这一点，考试风格和中国的应试的确有较大的不同，这一点需要格外注意，但也是我喜欢CFA的一个地方，全面严谨而又扎实。这是在充斥着金钱诱惑的金融行业难能可贵的一种品格。所以如果让我再考一次，我愿意把重点放到对基本概念的理解上，而不是放到“计算器”上。

报名考试时要考虑到最可能影响学习的一些事件。

如果说在学习的过程中还遇到什么问题没有。当然有，那就是我的宝宝今年3月份出生了。这对我随后的学习产生了很大的负面影响，长达1个月时间无暇顾及书本。所以大家报名考试时要考虑到最可能影响学习的一些事件。还好最后我克服了很多客观的苦难，尽管成绩不算好，但是我没有放弃，一直在努力。

所以我觉得最重要的不是学习技巧，而是心态。

一旦有了坚定积极的心态，任何困难就不是困难。不要想的拿上CFA证书就如何飞黄腾达，你要想的是在金融投资领域，我要做最专业的！

附：2017年CFA备考资料该如何选择

一般来讲，考CFA最基本的或者说必读的教材有CFA协会官方教材（CFA Curriculum）、Schweser Study Notes、CFA 协会道德手册（Standards of Practice Handbook）。考生一般先看Schweser Study Notes，将每一个Session 都学习之后，如果有不理解的知识点，可以通过Curriculum 对相应的内容进行查看。对于一级考生，重点学习Level 1 的Schweser Study Notes 辅助CFA协会官方教材的章节习题及道德手册就可以了。

CFA Level I- Level III级，使用的教材略有不同，有些教材Level1-Level3级都一样，比如Standards of Practice Handbook，但是CFA Level I- Level III级所要求掌握的重点确有深浅。

1.NOTES和官方教材有什么区别

Schweser Study Notes的编写以LOS(Learning Outcome Statement，考纲) 为基础，是备考CFA明确、高效的学习补充资料。帮助考生总结复习要点，节约时间，但原来知识点中内在的逻辑关系可能被省略，有些notes甚至没有覆盖到考试要点。相比之下，CFA指定的原版教材，虽然复习量较大，但保证了内容的全面性。

2.2017年CFA备考材料如何选择

CFA一级考试可以只学习Schweser Study Notes，CFA INSTITUTE官方指定教材可以不学习。因为CFA一级考试相对简单，Schweser Study Notes足以应付考试，一般CFA一级考试准备300－400小时即可。当然如果时间足够，建议阅读CFA INSTITUTE官方指定教材，为后面的二、三级考试打下基础。市面上还有很多其他的CFA资料，根据自己的需要选择是否购买。

另外，初次报名的考生还必须购买考试专用计算器：德州仪器BA II（包括专业版和普通版）和惠普12C，建议购买德州专业版。其使用可见CFA资料包里《CFA考试计算器使用标准》。

最后，CFA考试道德部分很重要，考试只看study notes内的道德是不足的，一定还要看道德手册(道德手册的内容与官方教材第一本书的道德部分内容是相同的)。2015年12月以及2016年6月份的CFA考试是使用第11版（最新版）的道德手册。

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